Повышены пороговые суммы операций, подлежащих обязательному контролю по 115-ФЗ

Повышены пороговые суммы операций

Российский законодатель по предложению Центрального банка РФ повысил суммовой порог финансовых операций, которые должны подлежать обязательному контролю согласно Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ (далее – Закон).

До настоящего времени операции, перечисленные в статье 6 Закона, подлежали обязательному контролю, если сумма операции была равна или превышала 600 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте.

Согласно новой редакции Закона, действующей с 14 июля 2022 года, такой порог был повышен и теперь составляет 1 000 000 рублей.

К операциям, подлежащим обязательному контролю, в частности, относятся:

  • снятие со счета или зачисление на счет юридического лица наличных денежных средств (независимо от того, обусловлено ли это характером его хозяйственной деятельности);
  • операции с лицами, которые проживают или имеют место нахождения в стране, включенной в «черный список» ФАТФ (в настоящее время – Иран и КНДР); 
  • покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
  • зачисления и списания по счетам/вкладам вновь созданных юридических лиц или иностранных структур без образования юридического лица (период деятельности которых не превышает 3 месяцев со дня их регистрации);
  • предоставление юридическими лицами (не являющимися кредитными организациями) беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;
  • операции с цифровыми финансовыми активами и др.

Операции по сделкам с недвижимостью (как наличными, так и безналичными деньгами), согласно новой редакции, подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 5 000 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте. Ранее данный порог составлял 3 000 000 рублей.

Операция по зачислению/списанию средств со счета при проведении расчетов по договору лизинга теперь подлежит обязательному контролю, если ее сумма равна или превышает 1 000 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте (ранее – 600 000 рублей).

Если операция по своему характеру и сумме подпадает под обязательный контроль, то организация, через которую осуществляется такая операция, обязана направлять информацию о ней в уполномоченный орган (Федеральную службу по финансовому мониторингу), который, в свою очередь, принимает меры по ее проверке. При наличии достаточных оснований, свидетельствующих, что операция связана с легализацией преступных доходов либо с иным уголовно наказуемым деянием, Росфинмониторинг направляет соответствующую информацию в правоохранительные органы.

Что это означает для клиентов?

В текущей ситуации повышение порога обязательного контроля призвано смягчить условия работы экономических субъектов и снизить нагрузку на обслуживающие их финансовые организации. Предыдущее пороговое значение для большинства операций в размере 600 тысяч рублей, действовало в течение двадцати лет с момента принятия Закона в 2002 году и не отвечало современным реалиям.

Однако, нынешнее повышение такого порога до 1 миллиона рублей нельзя назвать значительным, особенно, если речь идет о расчетах в сфере предпринимательской деятельности. Поэтому существенного изменения условий использования юридическими лицами своих расчетных счетов в рассматриваемой части ожидать не следует.

Кроме того, важно помнить, что предметом контроля со стороны финансовых организаций могут быть любые операции клиентов, а не только те, которые подпадают под обязательный контроль. Банки располагают разнообразным инструментарием по выявлению сомнительных операций и реагированию на них – от запроса дополнительных документов и информации от клиента до отказа в проведении операций.  

Оцените эту страницу!
[Всего: 5 Средний: 5]

Смотрите также:

ИП на УСН изменения в 2024 году

ИП на УСН изменения в 2024 году

Упрощённая система налогообложения применяется большинством ИП. В статье рассмотрены важные изменения в законодательстве, имеющие прямое отношение к плательщикам этого налогового

Подробнее ➔

Поделиться

VK
Skype
WhatsApp
Telegram
Email
Print

Остались вопросы по услугам?

Отправьте свои контактные данные. Менеджеры свяжутся с вами при первой возможности и проконсультируют об услугах, которые могут быть полезными в Вашей, возможно, уникальной ситуации. Мы очень внимательно относимся к каждому клиенту и приложим все усилия, чтобы решить проблему. Также Вы можете позвонить на бесплатную линию по номеру 8-800-555-83-25 и задать интересующий вопрос.

Не обязательно

Получайте регулярную рассылку публикаций и новостей от компании «Гестион»

Отправляя эту форму, вы даёте своё согласие на обработку персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности

Рейтинги и достижения

Рейтинг RAEX Гестион
Право ру рейтинг Гестион
Коммерсант рейтинг Гестион
Деловой Петербург рейтинг
White square journal рейтинг Гестион
BUHRaiting Гестион
Прокрутить вверх

Заказать обратный звонок

Специалист ответит в рабочее время:
ПН-ЧТ: 10:00 - 19:00
ПТ: 10:00 - 18:00

Также Вы можете позвонить на бесплатную линию по номеру 8-800-555-83-25 и задать интересующий вопрос.