02 июля 2021 года Президент РФ подписал закон № 355 – ФЗ. Этот нормативный акт внес очередные поправки в статью 7 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115 – ФЗ.
Напомним, что данная норма обязывает кредитные организации, принимая на обслуживание юрлица, устанавливать наименование, организационно – правовую форму, адрес регистрации, ИНН и ОГРН компании. В принципе ничего необычного в этом нет. Указанные сведения необходимы для заключения гражданско – правового договора, в том числе и договора о банковском обслуживании.
Однако новые поправки расширяют этот перечень. Теперь, принимая компанию – клиента на обслуживание, банки обязаны дополнительно установить сведения об имеющихся лицензиях на право вести определенную деятельность, а также доменное имя, указатель страницы сайта в интернете, с помощью которых юрлицо оказывает услуги (при наличии).
Одновременно с этим, закон запретил банкам обслуживать компании, занимающиеся лицензируемой деятельностью и при этом не получившие соответствующую лицензию (разрешение). Кроме того, банк обязан отказать в обслуживании организации, когда ее сайт в соответствии со ст.15.1 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» включен в реестр запрещенных в России. Изменения вступили в силу с 13.07.2021 года
