Заказать звонок Написать письмо
Улица 1905 года 8 (495) 287-60-01
Невский проспект 8 (812) 612-00-71

Взыскание задолженности с юридического лица

03.12.2014

Грамотно составленный договор, к сожалению, не всегда может гарантировать полное исполнение сторонами обязательств в установленные сроки. Тем не менее, надлежащее оформление документов, подтверждающих наличие задолженности и право на её истребование, значительно увеличивает шансы на успешное разрешение конфликтной ситуации в пользу взыскателя. Также немаловажны активные действия на стадии исполнительного производства.

Необходимо ли для взыскания задолженности привлекать юристов из сторонних компаний или представители фирмы-взыскателя могут справиться собственными силами можно понять, оценив масштаб работ по данному направлению. При принятии решения необходимо выяснить комплекс необходимых мероприятий для возврата долга и сроки предстоящей работы. Постараемся осветить данные вопросы в настоящей статье.

Способы взыскания задолженности

Законом предусмотрено два варианта взыскания дебиторской задолженности:

  • в претензионном порядке (в ином досудебном порядке);
  • в судебном порядке.

Прежде чем принять решение о выборе того или иного способа урегулирования конфликта необходимо проанализировать нормативные акты и договор. Стоит учесть, что соблюдение претензионного порядка обязательно в случаях, когда такой порядок предусмотрен:

  • в договоре, заключенном между сторонами;
  • в законе. Так, например, спор, возникший из договора перевозки, обязательно необходимо попробовать разрешить в досудебном порядке (ч. 1 ст. 797 ГК РФ), претензионный порядок обязателен и в случае реализации туристического продукта (ст. 10 ФЗ от 24.11.1996 № 132-ФЗ).

Но даже если и закон, и договор не содержат требований относительно обязательного направления в адрес должника претензии перед обращением в суд, стоит оценить отношения с контрагентом. Вполне возможно, что переговоры или направленная претензия помогут в короткие сроки вернуть долг и сохранить нормальные отношения с давним партнером. Если же партнерские отношения с должником менее ценны, чем задолженность, которую необходимо взыскать во что бы то ни стало, то стоит сразу обращаться в суд, а не давать время неплательщику, направив претензию, для различных маневров.

Претензионный или иной досудебный порядок взыскания задолженности

Претензионный способ урегулирования конфликта предполагает направление претензии стороной-взыскателем в адрес стороны-должника с просьбой осуществления оплаты по договору.

Закон не определяет, каким образом должна выглядеть претензия, что должно содержаться в этом документе, сроки для ответа на претензию (за редким исключением, например, в Уставе железнодорожного транспорта РФ данные моменты оговорены, но они относятся к тем спорам, которые вытекают из договоров перевозки железнодорожным транспортом). Поэтому важно все эти вопросы заранее отразить в договоре. Если законом не предусмотрены в отношении данной группы договоров обязательные требования к претензии и срокам ответа на неё, то при подготовке данного документа необходимо изучить положения договора, которые касаются претензионного порядка урегулирования конфликтов.

В тексте претензии необходимо детально изложить её суть, указать реквизиты сторон конфликта и отразить сроки ответа на неё. Содержание претензии может выглядеть следующим образом:

  • Наименование, адрес и иные реквизиты компании-должника.
  • Наименование, адрес и иные реквизиты взыскателя.
  • Название документа - «Претензия».
    Несмотря на то, что закон не содержит обязательного требования относительно названия документа (письмо взыскателя может называться и иным образом, например, "сообщение", "заявление" и т.п.), целесообразно однозначно обозначить название текста, то есть назвать его претензией, чтобы впоследствии у суда не возникло сомнений в соблюдении претензионного порядка.
  • Детальное изложение сути претензии: обстоятельства, на которые ссылается взыскатель, описание нарушения обязательств должником.
  • Расчет задолженности с указанием штрафных санкций. Желательно отражать расчет задолженности по каждому отдельному требованию (по договору, счету-фактуре, накладной и т.п.).
  • Сроки для удовлетворения требований и для ответа на претензию. Если срок установлен законом или договором, то необходимо указать его. Когда данный срок не отражен в документах, взыскатель самостоятельно определяет в претензии разумный срок для ответа. В тексте претензии необходимо указать на последствия отказа от удовлетворения требований взыскателя или отсутствия ответа в установленные сроки, то есть на обращение взыскателем в суд.
  • Банковские реквизиты взыскателя для перечисления задолженности.
  • Дата составления претензии.
  • Подпись с расшифровкой уполномоченного лица и печать. Претензию могут подписать руководитель компании, сам индивидуальный предприниматель. Также претензия может быть подписана другими представителями компании, ИП, если им выдана соответствующая доверенность. Если претензия подписана по доверенности, то целесообразно указать реквизиты этой доверенности.
  • Перечень документов, прилагаемых к претензии.

В претензии важно четко указывать, в рамках какого именно договора возникла претензия (а если договор не разовый, то необходимо указать и конкретную спецификацию или товарную накладную, или же иной документ, подтверждающий исполнение обязательств взыскателем в рамках договора), чтобы суд не посчитал отсутствие указанных сведений несоблюдением досудебного порядка. Так, например, Арбитражный суд Волго-Вятского округа часть исковых требований взыскателя удовлетворил, а часть оставил без удовлетворения по причине несоблюдения претензионного порядка урегулирования спора. Основанием для такого вывода стало отсутствие в материалах дела направленных должнику претензий по удовлетворению требований о взыскании пеней, начисленных по двум спецификациям. В отношении двух других спецификаций, по которым были предоставлены документы, подтверждающие направление претензий, требования взыскателя были удовлетворены, и суд посчитал претензионный порядок соблюденным (Постановление от 27.10.2014 по делу N А79-1882/2014). ФАС Поволжского округа оставил без рассмотрения иск взыскателя и указал на то, что досудебный порядок не был им соблюден в связи с тем, что в претензии не содержались размер и основания возникновения задолженности. При этом суд учел, что между взыскателем и должником существовали и иные правоотношения помимо тех, на основании которых истец пытался взыскать задолженность (Постановление от 01.08.2014 по делу N А65-3784/2014).

Также в претензии необходимо произвести детальный расчет задолженности, включить в сумму задолженности все штрафные санкции и требования об оплате дополнительных работ, а не просто указать общую сумму. ФАС Западно-Сибирского округа оставил без рассмотрения исковое заявление взыскателя в связи с тем, что им не был соблюден претензионный порядок урегулирования спора в части требований о взыскании убытков и стоимости дополнительных работ. Суд учел, что в претензии не было указаны сведения о понесенных убытках и требование об их возмещении, также не было конкретизировано, чем вызваны дополнительные расходы, их расшифровка не предоставлена. Указанные сведения предоставлены только суду (Постановление от 25.08.2014 по делу N А75-5417/2013).

Претензию можно направить по почте ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении. В описи необходимо детально указать, какой документ взыскатель направляет в адрес должника (например - Претензия о взыскании суммы задолженности по договору № ___ от _____). Таким образом, у взыскателя должны сохраниться:

  • квитанция, подтверждающая отправку письма;
  • опись вложения, указывающая на то, что направлена именно претензия, а не какой-либо иной документ;
  • если должник получит письмо, то у взыскателя будет и уведомление о вручение с отметкой о получении должником письма.

В качества адреса должника необходимо указывать адрес его местонахождения, указанный в выписке из ЕГРЮЛ (так называемый юридический адрес). Если в договоре должник указал и иной (фактический адрес, адрес для почтовой корреспонденции), то целесообразно письмо направить также и по этому адресу. 

С учетом того, что многие компании указывают в своих заявлениях на регистрацию адрес местонахождения (юридический адрес), который не соответствует фактическому их размещению, взыскатели беспокоятся о вручении претензии должнику. Вместе с тем, согласно нормативным актам и судебной практике, юридический адрес необходим как раз для установления связи с третьими лицами. В ст. 54 ГК РФ указано, что все юридически значимые сообщения считаются полученными организацией, если они были направлены в адрес компании, указанный при государственной регистрации (или в случае внесения изменений в ЕГРЮЛ). При этом не учитывается, действительно ли находится компания по данному адресу. Все риски, которые связаны с неполучением корреспонденции организацией по указанному адресу, несет данная компания.

Помимо претензионного порядка закон предусматривает и иной досудебный способ взыскания задолженности, о котором договорились стороны. Примером такого способа может быть медиация. Для проведения данной процедуры необходимо наличие соглашения сторон о применении процедуры медиации или ссылки в основном договоре на данное соглашение (медиативная оговорка). Попытка урегулировать спор при помощи медиации возможна как до обращения в суд, так и после начала судебного разбирательства.

Если медиация прошла успешно, то заключается медиативное соглашение в письменной форме, которое должно содержать следующие сведения:

  • о сторонах соглашения;
  • о предмете спора;
  • о медиаторе;
  • о проведенной процедуре медиации;
  • о согласованных обязательствах;
  • о сроках и условиях выполнения данных обязательств.

Стоит учесть, что исполнение медиативного соглашение основано на принципах добровольности и добросовестности сторон. То есть данное соглашения не имеет той принудительной силы, которой обладает судебное решение.

Претензионные процедуры при взыскании задолженности могут занять около 1 месяца. На данном этапе адвокат может также проявить активное участие в следующих направлениях:

  • сбор документов для подготовки претензии;
  • подготовка претензии;
  • переговоры с должником;
  • ведение переписки с должником (при необходимости).

Оценка шансов на успешное для взыскателя разрешение конфликта

Если претензионный способ урегулирования спора не увенчался успехом, то предстоит обращение в суд. Прежде чем затевать столь длительный, а порой и затратный процесс взыскания задолженности необходимо оценить шансы на успех.

Многим известно, что с так называемых фирм - «однодневок» очень тяжело что-либо взыскать. С такими компаниями лучше вообще не вступать в договорные отношения. Если же работа по выявлению подозрительных признаков не была проведена ещё на стадии заключения договора, то её предстоит проделать перед обращением в суд. О том, что фирму можно отнести к разряду «однодневок», могут свидетельствовать следующие признаки:

  • руководитель и участник одно лицо (преклонного или очень юного возраста, проживающий на далеком расстоянии от адреса регистрации компании);
  • юридический адрес не соответствует фактическому адресу (зачастую такая компания вообще нигде не располагается и связь с ней установить невозможно);
  • уставной капитал у организации минимален (например, в ООО – 10 000 рублей);
  • штат сотрудников отсутствует.

Большинство из указанных данных можно получить из выписки ЕГРЮЛ, которую нет необходимости получать в налоговом органе. Сведения о компаниях теперь находятся в открытом доступе, и любой желающий может их получить, зайдя на сайт налогового органа.

Также из выписки ЕГРЮЛ можно узнать, является ли организация действующей или уже ликвидирована. Возможно, что она находится на каком-либо из этапов добровольной ликвидации или банкротства. В этом случае обращаться необходимо не в суд, а в ликвидационную комиссию с заявлением о включении требований о взыскании задолженности в реестр требований кредиторов. Если же ликвидационная комиссия откажет во включении требований в реестр, то необходимо обращаться в суд с соответствующим заявлением. В случае реорганизации компании-должника при помощи выписки из ЕГЮЛ можно определить правопреемника, к которому и необходимо предъявлять свои требования.

Немаловажным фактором также является финансовое состояние компании-должника. Его можно оценить, ознакомившись с бухгалтерской отчетностью организации. Получить доступ к ней можно на сайте Федеральной службы государственной статистики.

Стоит учесть, что суд по требованию ответчика может отказать в удовлетворении иска, если он будет заявлен по истечению срока исковой давности. Для требований о взыскании задолженности такой срок составляет 3 года с момента возникновения обязанности уплаты задолженности. Обратите внимание на то, что даже после истечения срока исковой давности взыскатель имеет право обратиться в суд, а суд может отказать в удовлетворении иска только, если ответчик заявит об истечении срока исковой давности.

Заранее необходимо озаботиться документами, подтверждающими наличие задолженности:

  • договор (помимо единого документа, закон предусматривает возможность заключения договора путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору);
  • товарные накладные, счета-фактуры, акты выполненных работ, акты оказания услуг и т.п.;
  • акт сверки взаиморасчетов;
  • переписка с контрагентом по вопросу взыскания задолженности.

Необходимо проанализировать данные документы: подписаны ли они уполномоченными лицами, имеются ли на них оттиски печати.

Судебное взыскание задолженности

Не стоит торопиться подавать иск в суд сразу после направления претензии должнику. Необходимо дождаться истечения срока для ответа на неё. В противном случае суд может посчитать, что претензионный порядок не соблюден и оставит исковое заявление без рассмотрения.

Если в ответ на претензию должник отказался возвращать долг или по истечении установленного срока ответ не получен, то можно приступить к обращению в суд.

Выбираем суд

Споры, вытекающие из предпринимательской деятельности, рассматриваются арбитражными судами. Иск необходимо подавать в арбитражный суд субъекта РФ по месту нахождения компании-должника (ответчика). Кроме того, стороны в договоре могут предусмотреть иную подсудность.

Истец может самостоятельно выбрать арбитражный суд, в который будет подан иск, в следующих случаях:

  • если место нахождения ответчика неизвестно, то иск можно подать по его последнему известному месту нахождения или по адресу нахождения его имущества;
  • если в договоре указано место его исполнения, то иск можно подать в суд по месту исполнения договора;
  • если предъявляется иск, вытекающий из деятельности филиала или представительства компании (которые расположены вне места её нахождения), то его можно подать в суд по месту нахождения компании-ответчика или по месту нахождения филиала, представительства;
  • если на стороне ответчика выступают несколько компаний, расположенных в разных субъектах РФ, то иск можно подать в суд по месту нахождения одного из них;
  • если компания-ответчик расположена на территории иностранного государства, то иск можно предъявить в суд по месту нахождения на территории РФ её имущества.

Стоит учесть, что стороны могут заключить третейское соглашение о рассмотрении спора в третейском суде. Исключение составляют случаи, когда в договоре содержится медиативная оговорка.

Рассчитываем госпошлину

Перед обращением в суд необходимо самостоятельно рассчитать и оплатить государственную пошлину. Она рассчитывается согласно нормам ст. 333.21 НК РФ в зависимости от цены иска с учетом особенностей, предусмотренных ст. 333.22 НК РФ.

При определении цены иска необходимо учитывать неустойку (штрафы, пени) и проценты.

Подаем исковое заявление

Перед направлением в суд искового заявления необходимо об этом уведомить ответчика и иных лиц, участвующих в деле, направив им заказным письмом с уведомлением о вручении копию искового заявления и копии документов, которые у них отсутствуют.

Исковое заявление должно быть составлено в письменной форме и подписано уполномоченным лицом. Направить его можно по почте, доставить лично или посредством сети Интернет.

К иску необходимо приложить следующие документы:

  • уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление ответчику и другим лицам копии искового заявления с документами (к иным документам относятся – почтовая квитанция, подтверждающая направление копии иска с уведомлением о вручении либо расписка в получении иска и документов указанными лицами, либо другие документы, подтверждающие факт направления иска);
  • квитанцию об оплате госпошлины;
  • документы, которые подтверждают обстоятельства указанные истцом;
  • копию свидетельства ОГРН или ОГРНИП;
  • доверенность (при необходимости);
  • документы, которые подтверждают соблюдение претензионного порядка (если он обязателен);
  • выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП (для истца и ответчика сроком не более 30 дней до даты подачи иска);
  • копию определения суда об обеспечении имущественных интересов до предъявления иска.

Длительность судебного разбирательства может достигать более 3 месяцев. На данной стадии взыскания задолженности адвокат может оказать существенную поддержку и фактически провести всю работу вместо взыскателя:

  • сбор документов;
  • подготовка искового заявления;
  • направление его в суд;
  • участие в судебных процессах;
  • получение исполнительного листа.

Исполнительное производство

Успешное завершение судебного процесса, к сожалению, не дает гарантии реального возврата долга. После вступления в законную силу судебного решения о взыскании задолженности предстоит не менее длительный и напряженный этап исполнительного производства. Исключение составляют случаи, когда должник добровольно решает сам исполнить решение суда, но такие ситуации скорее редкость.

Несмотря на то, что принудительным исполнением судебного решения занимаются судебные приставы, успокаиваться взыскателю на данном этапе не стоит. Если компания оставит без контроля работу приставов, то наверняка можно сказать, что долг не получиться вернуть.

Стоит учесть, что взыскатель может самостоятельно, без обращения к приставам, подать исполнительный документ в банк (или другую кредитную организацию) для взыскания денежных средств или их ареста. Данный вариант подходит для тех случаев, когда взыскателю достоверно известно о наличии расчетного счету у должника в конкретной кредитной организации. Вместе с исполнительным документом необходимо предоставить заявление, содержащее сведения, указанные в ст. 8 закона об исполнительном производстве.

В случае наличия денежных средств на счете компании-должника банк наложит на них арест или обратит взыскание (в зависимости от содержания исполнительного документа). Ответ об отсутствии или наличии денежных средств на счете должника, а также о совершенных операциях банк должен предоставить взыскателю в течение 3 дней с момента получения соответствующего заявления и исполнительного документа. Если же денежные средства отсутствуют или их недостаточно, то данный исполнительный документ будет помещен в картотеку неоплаченных в срок документов (при обращении взыскания на денежные средства). При поступлении средств на счет компании, они будут взысканы. В этом случае целесообразно запросить исполнительный документ обратно и обратиться с ним к судебному приставу, так как денежные средства могут и не поступить на счет компании. Если же исполнительный документ содержит требование об аресте денежных средств, а они отсутствуют на счете или их недостаточно, то банк приостанавливает операции с теми средствами, которые присутствуют и продолжает исполнение документа по мере их поступления.

Кроме того взыскатель самостоятельно может обратиться в налоговый орган (если у него имеется исполнительный лист с неистекшим сроком предъявления к исполнению) с заявлением о предоставлении сведений об имуществе должника.

Если не удалось самостоятельно добиться взыскания задолженности, необходимо обращаться к судебному приставу с исполнительным документом и заявлением о возбуждении исполнительного производства.

На основании указанных документов пристав подготовит постановление о возбуждении исполнительного производства и предоставит должнику 5 дней для добровольного исполнения требований содержащихся в исполнительном документе.

Судебный пристав также будет разыскивать сначала денежные средства должника, направив постановления во все банки региона. Если необходимая сумма не будет найдена, то пристав приступит к розыску имущества должника и к обращению взыскания на него. Помимо имущества пристав может обратить взыскание:

  • на имущественные права (в том числе, на дебиторскую задолженность, права требования по исполнительному листу);
  • на имущество должника, находящееся у третьих лиц (производится на основании судебного акта или исполнительной надписи нотариуса).

Судебные приставы наделены гораздо большим объемом полномочий для принудительного исполнения судебного решения, чем взыскатель. Например, пристав имеет право:

  • направлять запросы физическим лицам и организациям о предоставлении необходимых сведений, в том числе о персональных данных (например, запрашивать в Росреестре, налоговом органе сведения об имуществе должника);
  • входить в нежилые помещения, занимаемые должником или другими лицами либо принадлежащие должнику или другим лицам, в целях исполнения исполнительных документов;
  • разыскивать имущество должника (например, денежные средства и ценные бумаги), в том числе и по требованию взыскателя, если сумма задолженности превышает 10 тысяч рублей, и накладывать на него арест. При розыске имущества пристав может проводить, помимо исполнительных действий, ещё и исполнительно-разыскные действия, например, получение из банков данных оперативно-справочной информации, разыскной информации, обработку персональных данных, опрос граждан, осмотр имущества, наведение справок, изучение документов. Кроме того, пристав может использовать при розыске имущества сведения, полученные в результате осуществления частной детективной (сыскной) деятельности.

На этапе исполнительного производства взыскателю стоит помнить о своих правах:

  • ознакомление с материалами исполнительного производства, оформление из них выписок, копирование;
  • предоставление дополнительных материалов;
  • заявление ходатайств;
  • участие в совершении исполнительных действий;
  • дача устных и письменных пояснений во время совершения исполнительных действий;
  • предоставление возражений против ходатайств и доводов других участников исполнительного производства;
  • заявление отводов;
  • обжалование постановлений, действий (бездействий) пристава.

Взыскатель, наделенный комплексом прав, вполне может посодействовать приставу в принудительном исполнении судебного решения. Для обращения взыскания на имущественные права может потребоваться анализ выписки по банковским счетам должника. В качестве примера можно привести обращение взыскания на дебиторскую задолженность должника, то есть на не поступившую должнику от его контрагента оплату по договору поставки, аренды и т.п. Пристав может запросить данную выписку в банке, а представитель взыскателя проанализировать её на предмет наличия постоянных контрагентов.

Кроме того, в силах взыскателя предоставить всю имеющуюся о должнике информацию:

  • о его фактическом адресе – для выезда по нему и розыска имущества, в том числе и денежных средств,
  • о принадлежащем ему имуществе – для обращения взыскания на него.

Целесообразно предложить приставу любую иную посильную помощь в данном вопросе, ведь именно взыскатель больше всех заинтересован в получении с должника денежных средств.

Исполнительное производство может занять около 2 месяцев. Стоит учесть, что успех данного этапа взыскания задолженности напрямую зависит от активной позиции взыскателя. Максимальное использование им своих прав вкупе с обширными полномочиями судебных приставов могут дать неплохой результат. Если же все приложенные усилия оказались напрасными, и задолженность так и не удалось взыскать, то целесообразно обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом. В рамках данного дела возможно привлечь к субсидиарной ответственности контролирующих лиц компании-должника.

В заключении отметим, что на весь процесс взыскания задолженности с юридического лица может уйти около полугода, а в некоторых случаях гораздо больше. В течение столь длительного времени взыскатель должен прикладывать максимум усилий и уделять внимание данному делу, чтобы оно действительно оказалось успешным. Вместе с тем, закон позволяет взыскателю доверить полномочия по взысканию задолженности своему представителю, например, юристу или адвокату. Обладающий большим опытом в подобных делах юрист сможет осуществить все необходимые действия от имени взыскателя, начиная от сбора и анализа информации о должнике и заканчивая содействием приставу на этапе исполнительного производства и контролю за его действиями до фактического погашения задолженности.  

Теги: ведение дел в судах, Коммерческие споры, взыскание задолженности

Возврат к списку

Оставьте Ваше сообщение:

Заполните форму обратной связи и наш специалист свяжется с Вами в ближайшее время.

 
Выберите офис для обращения:*
Имя*
Е-mail*
Телефон
Ваше сообщение*
Защита от спама, отметьте пункт ниже:*
 

* - Поля, обязательные для заполнения